Mục lục Tổng Quan
- Lời Mở Đầu — Phép tính đơn giản mà nhiều người bỏ qua
- Chương 1: Bảng recovery — lỗ càng sâu, mức lời cần để về bờ càng lớn
- Chương 2: Vì sao tránh lỗ lớn quan trọng hơn săn lời lớn
- Chương 3: Liên hệ với variance drag (cùng ý với volatility drag — biến động làm chậm compound (lãi mẹ đẻ lãi con / tăng trưởng kép)) và risk of ruin (xác suất cháy tài khoản / mất gần hết vốn)
- Chương 4: Cách dùng recovery math trong quyết định size và cắt lỗ
- Kết luận — Lời khẳng định & thúc đẩy hành động
- Kế hoạch hành động
Lời Mở Đầu — Phép tính đơn giản mà nhiều người bỏ qua
Lỗ và lời không đối xứng khi tính trên cùng một gốc
🤔 Góc Tư Duy:
Tài khoản giảm 50%. Bạn cần tăng bao nhiêu phần trăm để về đúng mức cũ?
Để Phương nói thật, rất nhiều người nghĩ lỗ 50% thì cần lời 50% là về bờ. Sai. Từ 100 xuống 50, cần tăng 100% mới về được mức ban đầu. Đó là recovery math.
Chương 1: Bảng recovery — lỗ càng sâu, mức lời cần để về bờ càng lớn
Mối quan hệ không tuyến tính
🤔 Góc Tư Duy:
Lỗ 10%, 20%, 30%, 50% — mỗi mức cần lời bao nhiêu để hòa vốn?
- Lỗ 10% → cần lời khoảng 11,1%
- Lỗ 20% → cần lời 25%
- Lỗ 30% → cần lời khoảng 42,9%
- Lỗ 50% → cần lời 100%
- Lỗ 75% → cần lời 300%
💡 Tóm lại ở phần này:
Recovery math là số học thuần túy trên cùng một gốc vốn.
Chương 2: Vì sao tránh lỗ lớn quan trọng hơn săn lời lớn
Một lần lỗ sâu có thể đòi hỏi nhiều lần thắng mới bù được
🤔 Góc Tư Duy:
Bạn đang dành nhiều năng lượng hơn cho việc “thắng lớn”, hay cho việc “không thua quá sâu”?
Nếu mục tiêu là compound dài hạn, việc tránh các cú giảm 40–50% thường mang lại lợi ích lớn hơn việc cố gắng thêm vài phần trăm lợi nhuận trung bình hàng năm.
💡 Nói nôm na là:
compound nhanh còn đến từ việc không bị đẩy xuống hố sâu phải leo rất lâu.
Chương 3: Liên hệ với variance drag và risk of ruin (xác suất cháy tài khoản / mất gần hết vốn)
Ba khái niệm cùng chỉ về một hướng: bảo vệ phần gốc
🤔 Góc Tư Duy:
Size hiện tại của bạn đã tính đến recovery math chưa?
variance drag, risk of ruin (xác suất cháy tài khoản / mất gần hết vốn) và recovery math đều củng cố một nguyên tắc: đừng để tài khoản rơi vào vùng khó phục hồi.
💡 Tóm lại ở phần này:
Sống sót và tránh lỗ sâu là điều kiện của compound dài hạn.
Chương 4: Cách dùng recovery math trong quyết định size và cắt lỗ
Biến phép tính thành quy tắc hành vi
🤔 Góc Tư Duy:
Mức lỗ tối đa bạn chấp nhận — sau khi tính recovery — còn hợp lý không?
Đặt mức cắt lỗ dựa trên recovery. Size sao cho kịch bản xấu vẫn nằm trong vùng recovery khả thi. Ưu tiên không để một quyết định đơn lẻ tạo ra lỗ đòi hỏi lời 100%+ để về bờ.
💡 Nói nôm na là:
Recovery math biến “đừng lỗ nhiều” thành con số cụ thể bạn có thể dùng để đặt size và dừng lỗ.
Kết luận — Lời khẳng định & thúc đẩy hành động
Chốt lại, đồng trí ạ, lỗ 50% cần lời 100% mới về bờ. Đó là số học, không phải quan điểm.
Từ hôm nay, mỗi khi nghĩ về mức lỗ có thể chấp nhận, hãy đổi sang câu hỏi: “Nếu lỗ đến đó, mình cần lời bao nhiêu để về bờ — và có khả thi không?”
Giờ thì tới lượt đồng trí hành động.
Kế hoạch hành động
- Đọc thêm các bài cùng chủ đề tại Phương Lê Academy
- Ghi lại 1 khái niệm trong bài để áp dụng vào cách bạn nhìn tin tức tài chính tuần này
- Theo dõi kênh Telegram t.me/phuongleacademy để nhận thêm bài phân tích